Šta je investicioni fond?
Investicioni fondovi su institucije kolektivnog investiranja u okviru kojih se prikupljaju novčana sredstva. Prikupljena novčana sredstva fonda se ulažu u različite vrste imovine, u skladu sa propisima koji uređuju investicione fondove, kao i investicionim ciljevima navedenim u prospektu i pravilima poslovanja, kada postoji obaveza njegovog objavljivanja, radi ostvarivanja dobiti i smanjenja rizika ulaganja.
Imovina investicionog fonda je u vlasništvu članova investicionog fonda i to srazmerno njihovom učešću u fondu i odvojena je od društva za upravljanje tim fondom.
Šta su UCITS fondovi?
Otvoreni investicioni fond sa javnom ponudom (the Undertakings for the Collective Investment in Transferable Securities - UCITS) je otvoreni investicioni fond koji ima za isključivi cilj kolektivno ulaganje imovine, prikupljene javnom ponudom investicionih jedinica u fondu, u prenosive hartije od vrednosti ili u drugu likvidnu finansijsku imovinu, koji posluje u skladu sa načelom diversifikacije rizika ulaganja, a čije se investicione jedinice, na zahtev imalaca jedinica, otkupljuju, posredno ili neposredno, iz imovine otvorenog investicionog fonda.
Tipovi fondova
Koje vrste UCITS fondova postoje u Srbiji?
UCITS fond očuvanja vrednosti imovine
ulaže najmanje 75% imovine u kratkoročne dužničke hartije od vrednosti i novčane depozite. Cilj ovih fondova je očuvanje vrednosti sredstava, što znači da najčešće nose najniži nivo rizika, a samim tim i obezbeđuju nešto niže prinose nego druge vrste otvorenih investicionih fondova sa javnom ponudom.
Prihodni UCITS fond
ulaže najmanje 75% sredstava u dužničke hartije od vrednosti. U fondove prihoda prevashodno ulažu konzervativni investitori kojima ovi fondovi mogu da obezbede dodatne prihode i smanje nivo rizika svog portfolija. Ovi fondovi ostvaruju prihod koji je veći od fondova očuvanja vrednosti uz veći nivo rizika.
Balansirani UCITS fond
ulaže najmanje 85% sredstava u vlasničke i dužničke hartije, uz uslov da u dužničke hartije od vrednosti i novčane depozite ne može da bude uloženo manje od 35% ni više od 65% vrednosti imovine fonda. Ovi fondovi su namenjeni investitorima koji su zainteresovani za umeren rast vrednosti uloga uz umeren rizik.
UCITS fond rasta vrednosti imovine
ulaže najmanje 75% sredstava u vlasničke hartije od vrednosti. Ovi fondovi teže da investitorima osiguraju visoke prinose na duži rok, pa samim tim nose i veći nivo rizika nego ostale vrste otvorenih investicionih fondova, budući da većinu imovine investiraju u akcije. Iz tog razloga, fondovi rasta vrednosti imovine pretežno su namenjeni investitorima koji su spremni da snose viši nivo rizika.
Kako kupiti jedinice investicionog fonda?
2. Uplatite sredstva na račun odabranog fonda u skladu sa instrukcijama dobijenim prilikom potpisivanja Pristupnice
Potrebne su Vam dodatne informacije?
Kontaktirajte nas na: